Инспекция, проведенная ЦБ, выявила серьёзные нарушения

В прошлом году Центробанк приступил к проверке порядка 650-ти кредитных организаций (всего он провел 688 плановых проверок, 341 — внеплановых), из которых завершил 976, но 53 проверки были «переведены» на 2014 год.

В ходе проведенных проверок регулятором зафиксировано много нарушений, из которых большинство (примерно 40,2%) связана с недооценкой банков собственных кредитных рисков. 14,2% нарушений – относятся к отмыванию доходов, а также финансированием террористических организаций, 7,7% - к сфере ведения бухучёта.

Исследуя банковские активы, Центробанком были установлены факты, свидетельствующие о предоставлении недостоверной отчетности, а также - кредитов в пользу юридических лиц, которые на самом деле не имели отношения к какой-то конкретной деятельности.

В ходе проверок удалось выяснить, что в некоторых банках в залог принималось обеспечение, не соответствовавшее утверждённым законом требованиям или по завышенной цене. Вместе с тем, в отдельных финансовых компаниях, желая скрыть действительные показатели рисков, обесцененный долг по ссудам заменялся вкладами в паи закрытых паевых инвестиционных фондов, по которым работали схемы, искусственно создававшие стоимость, а также разрешались вексельно-кредитные расчёты между клиентами.